The fraud exception in letters of credit – the Chinese approach

الملخص

أدخلت المحكمة الشعبية العليا (SPC)في عام 2005 أحكامًا جديدة تتعلق بمعاملات خطابات الاعتماد (L/C) في جمهورية الصين الشعبية (PRC). ﺗﺘﻨﺎﻭﻝ ﻫﺬﻩ ﺍﻟﻮﺭﻗﺔ ﺍﻟﺒﺤﺜﻴﺔ ﻣﺪﻯ ﻓﻌﺎﻟﻴﺔ ﺍﻷﺣﻜﺎﻡ ﺍﻟﺠﺪﻳﺪﺓ ﺍﻟﻤﺘﻌﻠﻘﺔ ﺑﻘﻮﺍﻋﺪ ﺍﺳﺘﺜﻨﺎﺀ ﻣﺒﺪﺃ ﺍﻻﺣﺘﻴﺎﻝ ﻟﺨﻄﺎﺑﺎﺕ ﺍﻻﻋﺘﻤﺎﺩ. ﻭﺍﻟﻤﺴﺄﻟﺔ ﻫﻲ ﻣﺎ ﺇﺫﺍ ﻛﺎﻧﺖ ﺍﻟﻤﻨﻬﺠﻴﺔ ﺍﻟﺼﻴﻨﻴﺔ ﺍﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻤﺒﺪﺃ ﺍﺳﺘﺜﻨﺎﺀ ﺍﻻﺣﺘﻴﺎﻝ، ﻭﻫﻲ ﺍﻟﻘﻮﺍﻋﺪ ﺍﻟﻤﻮﺿﻮﻋﺔ ﻓﻲ ﺇﻃﺎﺭ ﺍﻟﻘﺎﻧﻮﻥ ﺍﻟﻨﻤﻮﺫﺟﻲ ﻟﻸﻋﺮﺍﻑ ﻭﺍﻟﻤﻤﺎﺭﺳﺎﺕ ﺍﻟﻤﻮﺣﺪﺓ ﻟﻼﻋﺘﻤﺎﺩﺍﺕ ﺍﻟﻤﺴﺘﻨﺪﻳﺔ UCP، ﻓﻌّ ﺎﻟﺔ ﻭﺗﺘﻤﺎﺷﻰ ﻣﻊ ﺍﻟﻤﻨﻬﺠﻴﺎﺕ ﺍﻟﺪﻭﻟﻴﺔ ﺍﻟﻤﻘﺒﻮﻟﺔ ﻭﺍﻟﻤﻌﺘﺮﻑ ﺑﻬﺎ. ﻭﺗﺤﻘﻴﻘً ﺎ ﻟﻬﺬﻩ ﺍﻟﻐﺎﻳﺔ، ﺗﺴﺘﻌﺮﺽ ﻫﺬﻩ ﺍﻟﻮﺭﻗﺔ ﺍﻟﺒﺤﺜﻴﺔ ﺍﻷﺣﻜﺎﻡ،ﺛﻢ ﺗﺴﺘﺨﺪﻡ ﻧﻬﺠً ﺎ ﻣﻘﺎﺭﻧًﺎ. ﻭﺳﻮﻑ ﺗﺴﺘﻌﺮﺽ ﻫﺬﻩ ﺍﻟﻮﺭﻗﺔ ﺍﻟﺒﺤﺜﻴﺔ ﻟﻮﺍﺋﺢ ﻣﻜﺎﻓﺤﺔ ﺍﻻﺣﺘﻴﺎﻝ ﺍﻟﺼﻴﻨﻴﺔ ﺑﺈﻳﺠﺎﺯ ﻣﻘﺎﺭﻧﺔ ﻣﻊ ﺍﻷﺣﻜﺎﻡ ﺍﻟﻘﻀﺎﺋﻴﺔ ﻟﻠﻮﻻﻳﺎﺕ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ، ﻭﻗﻴﺎﺱ ﻣﺪﻯ ﺍﻟﻔﻌّ ﺎﻟﻴﺔ ﻣﻦ ﺧﻼﻝ ﺍﺳﺘﻌﺮﺍﺽ ﻭﺟﻬﺎﺕ ﺍﻟﻨﻈﺮ ﺍﻟﺴﺎﺋﺪﺓ ﻓﻲ ﺍﻟﻤﻤﻠﻜﺔ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﻭﺍﻟﻮﻻﻳﺎﺕ ﺍﻟﻤﺘﺤﺪﺓ ﺍﻷﻣﺮﻳﻜﻴﺔ. ﻭﻟﻘﺪ ﺟﺎﺀ ﻫﺬﺍ ﺍﻟﺘﺤﻠﻴﻞ ﻓﻲ ﺍﻟﻮﻗﺖ ﺍﻟﻤﻨﺎﺳﺐ ﺣﻴﺚ ﺇﻥ ﺍﻟﺼﻴﻦ ﺗﻜﺘﺴﺐ ﺯﺧﻤً ﺎ ﻓﻲ ﻣﺠﺎﻝ ﺍﻟﺘﻨﻤﻴﺔ ﺍﻻﻗﺘﺼﺎﺩﻳﺔ؛ ﻭﺑﺎﻟﺘﺎﻟﻲ،ﻓﺈﻥ ﻣﻮﻗﻒ ﺍﻟﻤﺤﺎﻛﻢ ﺍﻟﺼﻴﻨﻴﺔ ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﻤﺴﺄﻟﺔ ﺍﻟﺘﻤﻮﻳﻞ ﺍﻟﺘﺠﺎﺭﻱ ﺑﺎﺳﺘﺨﺪﺍﻡ ﺧﻄﺎﺑﺎﺕ ﺍﻻﻋﺘﻤﺎﺩ ﺃﻣﺮٌ ﺑﺎﻟﻎ ﺍﻷﻫﻤﻴﺔ. ﻭﺍﻟﺨﻼﺻﺔ ﺃﻥ ﺍﻟﻠﻮﺍﺋﺢ ﺍﻟﺼﻴﻨﻴﺔ ﺑﻮﺟﻪ ﻋﺎﻡ ﺗﺘﻤﺎﺷﻰ ﻣﻊ ﺍﻟﻔﻘﻪ ﺍﻟﻘﻀﺎﺋﻲ ﺍﻟﺪﻭﻟﻲ، ﻭﺑﺎﻟﺘﺎﻟﻲ، ﻓﺈﻥ ﺍﻹﺻﻼﺣﺎﺕ ﺳﻮﻑ ﺗﻨﻄﺒﻖ ﺑﺸﻜﻞ ﺷﺎﻣﻞ ﻋﻠﻰ ﺟﻤﻴﻊ ﺍﻷﻧﻈﻤﺔ. ﺑﻴﺪ ﺃﻥ ﺑﻌﺾ ﺍﻟﺜﻐﺮﺍﺕ ﺃﻭ ﺍﻟﺘﺴﺎﺅﻻﺕ ﺗﺜﻴﺮ ﺍﻟﺸﻜﻮﻙ. ﻭﺗﺸﻴﺮ ﻫﺬﻩ ﺍﻟﻮﺭﻗﺔ ﺇﻟﻰ ﺃﻥ ﻫﺬﻩ ﺍﻟﺜﻐﺮﺍﺕ ﺗﺤﺘﺎﺝ ﺇﻟﻰ ﺣﻞ ﺇﻣﺎ ﻣﻦ ﺧﻼﻝ ﺍﻟﻤﺤﺎﻛﻢ ﺃﻭ ﻣﻦ ﺧﻼﻝ ﺍﻟﻤﺰﻳﺪ ﻣﻦ ﺍﻟﻠﻮﺍﺋﺢ ﺍﻟﺘﻲ ﺗﻀﻌﻬﺎ ﺍﻟﻤﺤﻜﻤﺔ ﺍﻟﺸﻌﺒﻴﺔ ﺍﻟﻌﻠﻴﺎ.